基本方針

勧誘方針Solicitation Policy

有限会社ホクセイ保険企画
勧誘方針基本方針

• お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 法令および会社が定めた取扱方法に則り、適正な営業活動を行います。
• 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み質の高いサービスを　提供します。

1.適切な勧誘

1. お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。
2. 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
3. お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替、その他、特別利益の提供は行いません。
4. 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
5. お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反した時は生命保険が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

2.適合性の原則

1. お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘をおこないます。
2. 保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。
3. 外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようなお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

3.募集資料の取扱

募集資料は、会社の規定にしたがったもののみを使用します。

4.誤認防止

生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことが、ないよう取扱います。

5.説明義務

保険契約等の加入および投資信託の購入に関するお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

6.保険料等の授受

お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引換えとしそれ以外での授受は行いません。また一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

7.顧客情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

お客さま本位の業務運営方針［FD宣言］Fiduciary Duty Declaration

有限会社ホクセイ保険企画（以下、当社）は、お客様本位の業務運営を常に考え行動することを方針とし、お客様から信頼を得られる代理店であり続けるために、以下を宣言します。

＜宣言１＞お客様の最善の利益の追求

＜具体的取組み＞

1. お客様のご意向を大切に対話し、最適な商品・サービスをご提案ご説明します。
2. お客様の声・アンケートを真摯に受け止め、誠実・敏速かつ対応するとともに日々の業務やサービスにかします。

＜宣言２＞利益相反の適切な管理

＜具体的取組み＞

1. 弊社の推奨販売方針に沿ってお客様の利益を最優勢として商品説明をいたします。
2. 意向確認シートを全員で確認し、利益相反の管理を徹底いたします。
   また、お客様の利益が損なわれることがよう適切な管理を実施します。

＜宣言３＞手数料等の明確化

弊社は、保険料の他に将来的にお客様が負担される可能性がある諸費用や手数料がある場合はそれらについてわかりやすくご説明します。

＜具体的取組み＞

弊社は、お客様にご提供する商品・サービスに対してお客様にご負担いただく手数料については分かりやすく明確な説明に努めます。

＜宣言４＞重要な情報のわかりやすい提供

弊社は、お客様が商品選択する上ご理解、ご納得していただけるよう、重要な情報を漏れなく提示し、記憶に残るようなご説明をするよう努めます。

＜具体的取組み＞

1. 取り扱う商品についてお客様にわかりやすくご説明します。
2. お客様が保険の申込みを行うにあたり、必要な情報を十分にご提供します。
3. お客様にとって不利益となる事項等の特に重要な情報については、より丁寧にご説明します。

＜宣言５＞お客様にふさわしいサービスの提供

弊社は、お客様により納得感をもって商品選択をしていただけるよう、お客様の資産状況、知識やニーズを把握したうえで、最適な商品・サービスの提供を行います。
また、高品質な事故対応の取り組みを行うため、真にお客さまの視点に立った保険金のお支払いの業務に努めてまいります。また、お客さまの質問や疑念に対応し、適切な情報提供と説明を行ってまいります。

＜具体的取組み＞

1. お客様とも対話を中心にご意向を把握し、ご意向に沿った最適な商品サービスの提供に努めます。
2. お客様の環境やライフプランの変化、さらに新商品の発売などにより、現在のご加入頂いている保険を最適化すべく、適切な対応を行います。
3. 保険事故が発生した際には、お客様のお話をじっくりと聞き保険会社損害サービスセンターと連携して、お客様の不安がないように丁寧に対応いたします。

＜宣言６＞従業員に対する適切な動機付けの枠組み

弊社は、お客様へ最適なご提案を行うために専門知識、周辺知識の習得で社員のレベルアップを後押ししていきます。社員一人一人のスキルが上がれば、お客様の利益につながると考えています。

＜具体的取組み＞

お客様本位の業務運営のため、継続的に教育や研修を実施し専門知識のレベルアップのために、資格取得手当を設けます。

お客様本位の業務運営に関する取り組み状況について【KPI】

有限会社ホクセイ保険企画が掲げる顧客本位の業務運営方針に沿って業務運営がなされていることをお客様にご理解いただくために、定期的にKPIを公表してまいります。
（毎年３月末の状況を、同年６月末を目途に公表してまいります）

お客様アンケートの回答率１０％以上かつ代理店満足度９０％以上

取引保険会社のあいおいニッセイ同和損保が提供している「お客様アンケート」を活用し、【宣言１】【宣言４】【宣言５】の成果指標として公表してまいります。

テレマティクス自動車保険の販売４０％以上

お客様の安全運転アドバイスや運転データを客観的に確認し安全運転を心掛けるドライバーを増やしたい。また、万が一の事故の時にも迅速なサポートが受けるテレマティクス自動車保険がふさわしい商品であることから【宣言５】の成果指標を公表してまいります。

個人情報保護方針Privacy Policy

個人情報保護に関する基本方針
【プライバシーポリシー】

弊社は、個人情報保護の重要性とお客様の信頼に基づく責任を十分認識し、個人情報について厳正・適切なお取扱いを行うことを宣言します。

法令等の遵守

弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令、関係官庁からのガイドラインなどを遵守して、個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

従業員教育

弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業員への教育・指導を徹底します。

個人情報の利用目的

弊社は、取得した個人情報を、保険会社から保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。弊社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。弊社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

弊社が取扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

個人情報の取得

弊社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

個人データの安全管理措置

弊社は、取扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じています。

個人データの第三者への提供

弊社は、法令で定められた場合を除き、事前にご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

センシティブ情報のお取扱い

弊社は、政治的見解、信教（宗教、思想および信条をいいます。）、労働組合への加盟、人種および民族、門地および本籍地、保健医療および性生活ならびに犯罪歴に関する個人情報（「センシティブ情報」といいます。）については、法令・諸規則に定められた場合のほか、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。
また、適切な業務運営を確保する必要から、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合には、ご本人から同意を得るものとし、厳正な取扱いを行います。

見直し・改善

弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応

弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応します。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

弊社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。